L’adeguata verifica rappresenta un elemento fondamentale nel sistema antiriciclaggio, costituendo l’insieme delle attività necessarie per raccogliere informazioni sui clienti e valutare il rischio di riciclaggio. Questa procedura deve essere effettuata in specifiche circostanze: quando si instaura un rapporto continuativo (come l’apertura di un conto corrente), durante operazioni occasionali che superano determinate soglie (15.000 euro per alcune operazioni occasionali o 1.000 euro per trasferimenti di fondi), o quando emergono sospetti di riciclaggio o dubbi sulla veridicità dei dati precedentemente forniti.
L’adeguata verifica deve essere costantemente aggiornata quando si verificano cambiamenti significativi, come nel caso di variazioni nell’operatività del cliente o modifiche nella struttura societaria. Questo monitoraggio continuo permette di identificare tempestivamente eventuali anomalie che potrebbero richiedere un’ulteriore verifica o portare alla segnalazione di operazioni sospette (SOS) alle autorità competenti.
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