Super AML

L’audizione dell’ABI presso la Commissione Parlamentare d’Inchiesta sulle Mafie ha affrontato il tema delle cripto-attività e del loro utilizzo da parte della criminalità organizzata, con particolare riferimento al riciclaggio di denaro. Il Vice Direttore Generale Vicario, Gianfranco Torriero, ha evidenziato il ruolo centrale delle banche nel contrasto all’illegalità e l’importanza della collaborazione con le istituzioni.I punti chiave del documento includono:Le opportunità ei rischi delle cripto-attività : sebbene la blockchain offra trasparenza e tracciabilità, la decentralizzazione e strumenti come mixer e privacy coin rendono complesso il monitoraggio delle transazioni illecite.L’evoluzione normativa : il Regolamento MiCAR, il Pacchetto AML e la Travel Rule rafforzano il quadro normativo europeo, ma la natura globale delle cripto-attività richiede un coordinamento internazionale più efficace.Il contributo delle banche : gli istituti di credito, attraverso presidi come la customer due diligence e le segnalazioni di operazioni sospette, svolgono un ruolo cruciale nel mitigare i rischi connessi all’uso illecito delle cripto-attività.L’importanza di un approccio integrato : l’ABI sottolinea la necessità di collaborazione tra istituzioni, banche e forze dell’ordine per affrontare in modo efficace le minacce derivanti dall’uso criminale delle nuove tecnologie.

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