Super AML

Il caso “Brick & Wash” rappresenta un esempio emblematico di come il settore immobiliare possa essere sfruttato per il riciclaggio di denaro sporco. Questo schema, orchestrato da un network di società collegate a gruppi criminali, ha attirato l’attenzione delle autorità italiane, che hanno condotto un’indagine approfondita per smantellare tale rete criminale.

Meccanismo del Riciclaggio

Il meccanismo utilizzato nel caso “Brick & Wash” è complesso e prevede diverse fasi:

1. Acquisto di Immobili tramite Società di Comodo: Gli immobili di lusso venivano acquistati attraverso società di comodo, spesso intestate a prestanome o aziende offshore. Questo permetteva di nascondere l’identità dei veri proprietari e l’origine dei fondi utilizzati.
2. Dichiarazione di Valori Inferiori: Per minimizzare la tracciabilità fiscale, i valori degli immobili venivano dichiarati inferiori rispetto al loro reale valore di mercato. Ciò riduceva la visibilità delle operazioni e rendeva più difficile l’identificazione delle transazioni sospette.
3. Rivendita con Sovrapprezzo: Gli immobili venivano successivamente rivenduti a prezzi gonfiati, con il ricavato immesso nel circuito bancario legittimo. Questo passaggio finale “puliva” il denaro sporco, reintroducendolo nell’economia legale.
4. Pagamenti in Contanti: I pagamenti venivano effettuati parzialmente in contanti per ridurre ulteriormente la visibilità delle operazioni e rendere più difficile la tracciabilità dei fondi.

Red Flags

Le autorità hanno identificato diversi indicatori di allarme (Red Flags) che possono segnalare operazioni di riciclaggio simili:

• Acquisti Immobiliari da Parte di Soggetti con Scarse Capacità Reddituali: Quando soggetti con redditi bassi o incerti acquistano immobili di lusso, potrebbe trattarsi di un segnale di riciclaggio.
• Uso Eccessivo di Contanti: L’uso frequente di contanti per il pagamento di caparre o transazioni frazionate può indicare tentativi di evitare la tracciabilità.
• Coinvolgimento di Società Estere: L’inclusione di società estere in operazioni senza una chiara giustificazione economica può essere un indizio di riciclaggio.
• Valutazioni Immobiliari Non Allineate ai Prezzi di Mercato: Quando le valutazioni degli immobili non corrispondono ai prezzi di mercato, potrebbe trattarsi di un tentativo di occultare la reale natura delle transazioni.

Conclusioni

Il caso “Brick & Wash” evidenzia la complessità e la sofisticazione dei meccanismi di riciclaggio nel settore immobiliare. Le autorità italiane devono continuare a vigilare e migliorare gli strumenti di controllo per prevenire tali attività illecite, che non solo danneggiano l’economia legale ma anche distorcono il mercato immobiliare, rendendo più difficile l’accesso agli alloggi per i cittadini onesti. La collaborazione internazionale e l’adozione di normative antiriciclaggio più stringenti sono fondamentali per contrastare efficacemente questi schemi criminali.