Super AML

La Guardia di Finanza ha condotto un’operazione antiriciclaggio e anti-usura su larga scala in diverse regioni italiane, con ramificazioni anche in Germania. L’inchiesta ha smascherato un sistema di finanziamenti illeciti gestito da soggetti legati alla criminalità organizzata, che reinvestivano i fondi in società, immobili e auto di lusso, utilizzando false fatturazioni per “ripulirli”. I sequestri hanno raggiunto un valore di circa 2 milioni di euro, includendo attività di ristorazione e intrattenimento nel centro storico di Bologna.

Struttura e Meccanismo della Frode

Il sistema si articola in tre fasi principali:

1. Concessione di Finanziamenti Illeciti
   • Prestiti da Soggetti Legati alla Criminalità: I finanziamenti venivano concessi da individui collegati alla ‘Ndrangheta e alla Camorra.
   • Erogazione del Denaro: I prestiti erano erogati sia in contanti che tramite operazioni tracciabili, con tassi di interesse usurari imposti alle vittime.
   • Tassi Usurari: Le vittime erano costrette a pagare interessi esorbitanti, aggravando la loro situazione finanziaria.
2. Riciclaggio dei Fondi Illeciti
   • Uso di False Fatture: Venivano create fatture false per simulare operazioni economiche inesistenti, permettendo di giustificare i flussi di denaro.
   • Reinvestimento in Beni di Lusso: I fondi venivano reinvestiti in immobili, auto di lusso e attività commerciali, come ristoranti e locali di intrattenimento.
   • Coinvolgimento di Imprenditori Compiacenti: Alcuni imprenditori fornivano copertura alle operazioni, contribuendo a mascherare l’origine illecita dei fondi.
3. Sequestri e Confische
   • Beni Sequestrati: Sono stati sequestrati beni per un valore di circa 2 milioni di euro, tra cui aziende, locali, immobili e quote societarie.
   • Ramificazioni Internazionali: L’operazione ha coinvolto Eurojust e Interpol, evidenziando la dimensione transnazionale del fenomeno.

Red Flags da monitorare

Le autorità hanno identificato diversi indicatori di allarme (Red Flags) per riconoscere schemi simili:

• Patrimonio Sproporzionato: Quando il patrimonio di un individuo o azienda appare sproporzionato rispetto ai redditi dichiarati, potrebbe trattarsi di un segnale di riciclaggio.
• Uso di False Fatture Anomale: La creazione di fatture false per generare flussi di denaro non giustificabili è un chiaro indicatore di attività illecite.
• Investimenti Improvvisi in Settori ad Alto Rischio: Investimenti improvvisi in settori come la ristorazione o l’intrattenimento, noti per il rischio di riciclaggio, possono essere sospetti.
• Movimenti di Denaro Frazionati: La distribuzione di fondi frazionati tra società collegate può indicare tentativi di occultare l’origine dei fondi.
• Coinvolgimento di Soggetti con Precedenti Penali: La presenza di soggetti con precedenti penali nel settore finanziario o imprenditoriale è un ulteriore indicatore di rischio.

Conclusioni

L’operazione della Guardia di Finanza sottolinea la complessità dei sistemi di riciclaggio e usura, che sfruttano la complicità di imprenditori e la creazione di false fatturazioni per mascherare i fondi illeciti. La cooperazione internazionale e l’uso di tecnologie avanzate per tracciare i flussi finanziari sono fondamentali per contrastare efficacemente questi schemi criminali. La sfida rimane quella di prevenire l’infiltrazione della criminalità organizzata nell’economia legale, proteggendo i cittadini e le imprese oneste.