Super AML

Il caso “Crypto Shadows” ha rivelato come gruppi criminali sfruttino criptovalute e strumenti blockchain per riciclare denaro sporco, aggirando i controlli antiriciclaggio. Un’indagine della polizia postale italiana ha identificato un sistema sofisticato che converte fondi illeciti in asset digitali, sfruttando l’anonimato delle transazioni decentralizzate e l’uso strategico di NFT.

Meccanismo del Riciclaggio

Lo schema si articola in quattro fasi chiave:

1. Acquisto di Criptovalute tramite Exchange Non Regolamentati
   I fondi illeciti in contanti venivano convertiti in criptovalute (es. Bitcoin, Monero) attraverso piattaforme di scambio non soggette a normative antiriciclaggio (AML), spesso con sede in giurisdizioni offshore a basso controllo. Questi exchange permettevano transazioni senza verifica dell’identità (KYC), facilitando l’ingresso nel sistema.
2. Frazionamento e Offuscamento tramite Mixing Services
   I fondi venivano suddivisi in wallet multipli e “lavati” utilizzando servizi di coin mixing o tumbling, che mescolano criptovalute di diversi utenti per rompere la tracciabilità sulla blockchain. Ad esempio, strumenti come i privacy coin (es. Monero) garantivano transazioni irrintracciabili.
3. Rientro nel Sistema Finanziario via Piattaforme Peer-to-Peer
   Le criptovalute “pulite” venivano vendute su piattaforme P2P, convertendole in valuta legale attraverso conti bancari o carte prepagate intestati a persone compiacenti. Questo passaggio reintroduceva i fondi nell’economia formale, mascherandone l’origine illecita.
4. NFT come Strumento di Copertura
   Gli NFT (token non fungibili) venivano utilizzati per giustificare transazioni tra soggetti collegati. Ad esempio, un NFT di scarso valore veniva venduto a prezzi gonfiati, simulando un’operazione legittima e creando un flusso finanziario apparentemente giustificato.

Red Flags e Vulnerabilità del Sistema

Le autorità hanno identificato indicatori critici per riconoscere tali schemi:

• Piattaforme di Scambio in Giurisdizioni Opache
  L’uso di exchange con sede in paesi privi di regole AML rigorose, come emerso nel caso di Crypto Capital, coinvolta nel riciclaggio di 350 milioni di dollari del narcotraffico.
• Movimenti Anomali su Wallet
  Transazioni frequenti tra indirizzi senza una logica commerciale, come il trasferimento di fondi tra 10+ wallet in pochi minuti, tipico delle operazioni di layering.
• Conversioni Multiple tra Criptovalute
  Il passaggio da Bitcoin a Monero o altre privacy coin, seguito da scambi in stablecoin (es. USDT), per confondere i tracciati blockchain.
• Strumenti di Anonimizzazione
  L’uso di mixer come Wasabi Wallet o Tornado Cash, che frammentano le transazioni in migliaia di micro-operazioni, rendendo impossibile risalire alla fonte.

Impatto e Strumenti di Contrasto

Il caso “Crypto Shadows” evidenzia rischi sistemici:

• Mancanza di Regolamentazioni Uniformi: Le normative antiriciclaggio (AML) variano significativamente tra i paesi, lasciando spazi per operazioni illecite.
• Limiti della Blockchain: Sebbene la blockchain sia trasparente, strumenti come i tumbler ne neutralizzano l’efficacia investigativa.

Le contromisure includono:

• Regolamentazione degli Exchange: Obblighi KYC/AML estesi a tutte le piattaforme, come previsto dal regolamento UE MiCA.
• Analisi Forense: Software come Chainalysis per identificare pattern sospetti, come transazioni a orari insoliti o collegamenti a indirizzi darknet.

Conclusioni

Il caso “Crypto Shadows” dimostra come le criptovalute possano trasformarsi in “denaro volante digitale”, capace di attraversare confini in pochi secondi. Come osservato dalla Banca d’Italia, lo pseudoanonimato delle transazioni e l’uso di NFT richiedono un aggiornamento delle strategie investigative, combinando intelligenza artificiale e cooperazione internazionale. La sfida è bilanciare innovazione finanziaria e sicurezza, senza soffocare le potenzialità legittime della blockchain.