L’8 aprile 2026 la Commissione europea ha pubblicato il Regolamento di esecuzione (UE) 2026/798, l’atto attuativo che per primo chiude la lacuna tecnica tra il regolamento eIDAS 2.0 e il…

Explainability, bias algoritmico e responsabilità del soggetto obbligato nell’era dei modelli predittivi L’intelligenza artificiale sta riscrivendo le regole del contrasto al riciclaggio. Non si tratta di un’evoluzione incrementale: è un…

Con la comunicazione dell’8 giugno 2026 la UIF interviene su un fronte che stava diventando ineludibile: il raccordo tra la fenomenologia delle frodi digitali e la risposta antiriciclaggio del sistema…

L’obbligo di astensione è uno dei meccanismi di presidio più rilevanti dell’impianto antiriciclaggio italiano. Comprenderne il perimetro applicativo e in particolare il concetto di impossibilità oggettiva è indispensabile per ogni…

Il 16 giugno 2026 l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) ha presentato il Rapporto Annuale 2025, accompagnato dalla Presentazione del Direttore. Il documento illustra i principali risultati conseguiti nel…

Con la Comunicazione del 7 maggio 2026 l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia ha fornito ai soggetti obbligati un quadro di riferimento operativo per la prevenzione delle attività illecite connesse…

Le risposte rese dalla Guardia di Finanza in occasione di Telefisco 2026 rappresentano un passaggio di particolare rilievo per gli operatori in ambito AML, chiamati quotidianamente a valutare operatività potenzialmente…

Ci sono questioni che nel diritto antiriciclaggio italiano hanno assunto il carattere di epopea. Il Registro dei Titolari Effettivi ne è l’esempio più eloquente: nato per garantire trasparenza sugli assetti…

Il D. Lgs. 231/2007, come novellato dai D. Lgs. 90/2017 e 125/2019 in attuazione della IV e V Direttiva AML, impone agli intermediari bancari e finanziari un regime rafforzato di…

Nel private banking, calibrare i presidi su clientela ad alto patrimonio: fonti di ricchezza, strutture societarie complesse e rischio reputazionale Il private banking non è semplicemente una linea di business…